美国金融危机席卷全球启迪我们应如何看待经济全球化

美国金融危机席卷全球启迪我们应如何看待经济全球化

过分的虚拟就是虚假,就是泡沫.■西方救市只是救银行和大企业,而不是去救消费者.■在中国大地上,绝对不会导致经济衰退.■要避免盲目性,消除迷信西方的思想.■我们可从西方发达国家的经济萧条中获取更多人才和先进技术.■危机将首先在制度优越、发展理念先进的中国复苏.■把自己的事情办好,“不管风吹浪打,胜似闲庭信步”.
　　近来,这场由美国次贷危机所引发的金融危机,席卷全球,其成因何在?对全球经济有何影响?我们应采取什么对策?对我们有何启示?带着这些问题,日前本报记者专访了市委副秘书长邬柳成.采访前,邬柳成很谦虚地对记者说：“我虽然学过经济,但不是专家,对这个问题不敢讲是什么权威的话,也没有话语权,只谈一些个人的判断、思考和看法.我个人认为,这场危机虽然会使我们受到影响,蒙受经济损失,但从中我们也获得了花时间和金钱都难得到的许多新警醒.”话匣子由是打开.
　　成因 银行缺乏有力监管是导致金融危机的主因 美国的虚拟经济大大超过了实体经济,把大量实体经济都转移到拉美、欧洲、亚洲等地区的发展中国家,虚拟经济不受任何约束地衍生.过分的虚拟就是虚假,就是泡沫 记者：美国是全球最大的经济体,超过了日本、德国和中国的经济总和,为什么在这样一个拥有全球经济霸权的超级大国里,一个小小的次贷危机却引发了全球性的金融危机?
　　邬柳成：我认为有这么几个主要原因：一是美国的银行系统缺乏有力的监管.全世界银行的基本游戏规则是按照需求总量来进行放贷业务,存款多少与放贷是有一定比例的.而在美国,不管是商业银行,还是投资银行,放贷几乎到了不讲条件、不需任何抵押的地步,拼命放.一些金融机构为了更多、更快地发放次级贷款,就有意放松对贷款人基本贷款资质和条件的审查.由于过度竞争,一些贷款机构和开发商达成“默契”,部分借贷人购房时甚至是“零首付”.这样就造成了不管信贷对象是谁,偿还能力如何,都可以贷.在美国当时的政策允许下,这些银行只要把次贷再转卖给房利美、房地美,自己就是安全的.由此可见,这些次贷在发放时就埋下了极大的隐患.由于其中的一部分借贷人没有相应的经济实力,持续还款能力偏弱,还不起贷款.长期下来的结果就是使雷曼兄弟等一批百年老字号的银行纷纷破产、倒闭.此外,美国还长期用发放国债的形式用于放贷,其国债总额早就突破了经典经济学家公允的可控范围,成为全球最大的负债国,连我国也拥有其国债数千亿美元.
　　二是“布雷顿森林协定”制定的全球金融游戏规则早早就受到尼克松政府的破坏.“二战”后,美国成为当时世界最大的债权国,盟国用以还债的黄金源源不断流入美国,美国的经济实力得以急剧增长,登上了资本主义世界盟主地位.为了取代当时英镑的国际货币地位,美国精心设计出台了“布雷顿森林协定”,将美元与黄金挂钩,货币以黄金为价值基础,规定1盎司黄金＝35美元的官定价格,也就是每发行35美元货币,要储备1盎司黄金.然而,到了20世纪60～70年代,美国财政赤字连年扩大,不得不靠大量发行美元来弥补财政赤字.但美元发行多了,它的黄金储备就会相应地减少.当美元发行太多,低于市场价值时,其他国家就纷纷抛出美元,兑换美国的黄金,因此爆发了多次美元危机.在这种情况下,美国尼克松政府在1971年采取强硬措施,宣布美元与黄金脱钩,不再自动向外国中央银行出售黄金换回美元,废除了这个游戏规则.美元发行不再受黄金储备制约,我想发行就发行.美元逐渐成为了世界各国交换的主要硬通货.但后来发行量太大,使美元硬不起来了.
　　三是美国的虚拟经济大大超过了实体经济.美国把大量实体经济都转移到拉美、欧洲、亚洲等地区的发展中国家,虚拟经济不受任何约束地衍生.据我个人收集的有关资料,美国的虚拟经济已大于其实体经济的近十倍.美国拼命地推行金融产品创新,虚拟经济产品快速扩张.过分的虚拟就是虚假,就是泡沫.这样一来,就使得美国房地产价格全面下降、成倍下降,拖累股市下挫,从而影响到它的实体经济.
　　当然,引发这场全球金融危机的因素还有很多,我个人认为主要就是这几个方面.
　　影响 全球化使金融危机迅速蔓延 美国一感冒,全球跟着打喷嚏.造成了美国、欧盟、日本等世界主要经济体一片萧条,影响了全球投资者和消费者信心.不能指望这些经济体市场能很快“活”起来 记者：为什么金融危机仅半年时间就席卷全球?对全球经济影响为什么那么快?
　　邬柳成：懂点历史的人都知道,近代引发全球经济危机的因素主要有三：一是金融因素,二是资源因素,三是政治（战争）因素,但大国金融因素居首.美元是世界流通的硬通货,渗透到了各个国家和地区.全世界很多国家都在美国投资,都投资美国的股票,大家使用的都是美元.美国的股市一跌,房地产一跌,美元一贬值,就波及全球,迅速影响到各国.可以说是美国一感冒,全球跟着打喷嚏.很简单地,就造成了美国、欧盟、日本等世界主要经济体一片萧条.所以,这几大经济体都形成了共识,一致判断他们的经济在今年会出现负增长.这个判断一出,极大地影响到了全球的投资信心、消费信心.
　　此外,新兴经济体、发展中国家为了自身发展,就必然要参与到全球化当中去,在参与到全球化的过程中,也必然会与三大经济体发生联系.现在,这三大经济体受到金融危机的影响,经济不行了,必然就会影响到新兴经济体和发展中国家,如中国、印度、巴西、东盟和东欧的波兰、罗马尼亚等国家.这种影响从信心开始.现在,虽然英国和其它一些欧盟国家拿出几千亿欧元,美国拿出近万亿美元来救市.但有一点必须清醒的是,不管是政治家、经济学家,还是企业家,都应当深刻地认识到,这些救市只是救银行和大企业,而不是去救消费者.对消费者而言,房地产的缩水、股市的缩水,消费者欠银行的钱,美国的联邦法律、哪个国家的法律都是不会给予免除的,依然要承担和偿还.这样一来,消费者的消费力、购买力就必然会下降,这就带来了全球生活必需品的购买力、消费力的下降.所以说,我们不能指望这些经济体市场能很快“活”起来.
　　凡依靠出口拉动增长份额越重,又称对外依存度越高的国家和地区,受这次全球性金融危机的影响就会愈深,保持增长的压力就会愈大.像我们广东包括我市在内的珠三角地区,对外依存度已普遍超过50％以上,受其影响是不言而喻的.按通常的规律测算,每减少三个百分点的出口就会降低一个GDP的增长.正是基于此,省里和我们市里才适度调低了今年的预期增长目标.但有一点要看到,每个国家都正在采取新政,遏制危机蔓延,争取经济复苏,实现经济社会发展.每个国家的百姓都要就业,都要吃饭、穿衣,使用有质量而合乎标准的如衣物、食品的生活必需品,有技术含量而又有竞争力的光机电等生产类高端产品,需求还是不会减,并且还会扩大的.但那些玩具类、化妆品等奢侈品之类的非生活必需品和低端生产类用品的影响则会比较大,要想国际需求很快恢复起来还比较难.
　　我国经济发展不会出现衰退 只要我们真正把中央的方针、政策落实好,真正把国内市场搞活起来,扩大内需,搞旺国内市场,就可以弥补依赖国际市场拉动经济增长的那部分不足.
　　今年还会保持一个好的增长势头 记者：这场金融危机对我国的影响有多大?
　　邬柳成：我个人认为,会有影响,但不会像欧美、日本等其他西方国家那样大,对我们的影响会比他们轻,不会影响到我国经济平稳发展的基本面.主要有这么几个原因：第一,我国经过30年改革开放,有比较坚实的物质基础.我们已不是1998年东南亚金融危机时的经济实力,我们已成为世界第三大经济体.第二,我国有比较稳固、完善的金融监管体系.我们储蓄、放贷是有一定比率的,全都在可控范围之内.第三,我国有着强大的外汇储备.目前,我国已成为世界最大的债权国,拥有超过2万亿美元的外汇储备,还持有数千亿美元的美国国债.第四,我们国家有庞大的国内市场.我国是一个有着13亿人口的大国,有着庞大的国内市场.我们是一个重视存款储蓄、造福子孙后代的民族,银行中存着很多钱,我们完全可以把出口那部分消费掉.第五,我们还有“四张硬牌”,就是政府、银行、企业、居民的负债都是全球最低的,都具有较强抗风险的能力.前不久中央召开的经济工作会议提出了“保增长、扩内需、调结构”等一系列新政措施,用以刺激消费,促进发展,现在已经初见成效.
　　更重要的是,我们有党中央的坚强有力领导,有集中力量办大事的社会主义优越性,有民主协商的政治优势,有以人为本、统筹兼顾、全面协调可持续发展的科学发展理念指引,有不断走向完善的社会主义市场经济体制保障,这也是我们抵御风险,遏制危机,促进发展的力量所在和保证.
　　所以说,这次波及全球的金融危机,正如温家宝总理所指出的那样,“将有望在我国首先复苏”,我们应该树立信心,看到这一走势.只要我们真正把中央的方针、政策落实好,真正把国内市场搞活起来,扩大内需,搞旺国内市场,就可以弥补依赖国际市场拉动经济增长的那部分不足.实际上,现在已经见到成效,从中央政府到地方政府,都在帮扶企业解决困难,比如实行家电下乡给补贴、成立担保公司帮助中小企业融资、帮助企业打通国内市场等一系列举措,已经起到作用,取得了可喜的成效.2008年,我国的GDP增长依然达到9%.我们可以乐观地判断,随着中央和地方政府的政策措施陆续实施,今年还会保持一个好的增长势头,在中国大地上,绝对不会导致经济衰退.
　　机遇 危机中蕴含难得发展机遇 我们可以去发达经济体国家获取很多的投资机会,以更低的成本获取更多人才和先进技术,获取我国经济发展必需但缺乏的战略物资.我们可以去发达经济体国家获取很多投资机会 记者：都说危机有“危”有“机”,那么对于我国来说,危机中的机遇在哪里呢?
　　邬柳成：我认为,这场金融危机本质上是一次世界范围的经济结构和产业结构大调整,是一次市场的重新“洗牌”.对我国的影响主要是使我国的出口减少了,在一定程度上影响到了我国的经济增长速度,从而影响到我国的GDP增长,同时也确实导致了一批在美国投资的企业受到一些损失.但我们在正视危机的同时,也应该清醒地从“危”中看到“机”.其实,从长远来看,这场全球性的金融危机蕴含着很多难得的发展机遇,有利于我国经济发展.
　　首先,少数国家利用自身货币作为国际支付核心货币获取货币税和流通利润的时代行将结束,互利互惠、公开正义的新的国际金融和经济秩序呼之欲出,这将为我们在参与全球化竞争中获得更公平合理的国家红利,提供更公正、更安全、更高效能的国际环境.在美国召开的20国集团首脑峰会、在日本召开的中日韩首脑会晤和在巴黎召开的欧盟四国峰会上形成的应对全球金融危机的共识,已经发出了这样的信号.我个人预测,尽管组建由各国成为股东的世界银行,并由其发行世界货币还需时间探索推进,但在此前,必定会形成被世界各国所接受的新的国际金融规则来规范各国的金融行为和经济活动.这将会促进更公平正义、更互利互惠的国际新的金融和经济秩序的形成,让各国在参与经济全球化中降低风险,分享更充分的红利.这对我们这样一个13亿人口的发展中大国是极为有利的.
　　第二,在这场金融危机中,我们可以去发达经济体国家获取很多的投资机会,比如说,我们可以到美国去买房子、买技术啊.当前,国外的一些公司为了渡过难关,纷纷贱卖公司资产或控股权,一些国家还大幅降低了外资进入门槛.我国有着庞大的人民币积蓄和外汇储备,有实力的企业可以抓住国外市场萧条的这个机会,实施收购、兼并,到国外市场进行新的投资,以低成本进行扩张,获得更大回报.同时,我们也可以借此机会招商引资,吸引国际上更多的投资者来我国投资兴业.
　　第三,我们可以用更低的成本,从西方发达国家的经济萧条中获取更多急需的适用人才和先进技术.我们可以借此机会吸引大量留学人才回国,积极为国家建设服务.依靠人才和科技,我们可以加快经济结构调整,加速产业升级,促进经济又好又快发展.
　　第四,从国家层面来说,我们还能以更低的成本从萧条的国际市场获取我国经济发展必需但缺乏的战略资源,如铁矿、原油等.危机会迫使一些国家基于生产自救而出台一些有利于产品出口的政策.目前,国际市场上的一些大宗商品如石油、铜、铁矿石等价格大幅下降,我们可以抓住这一难得的机遇,根据自身的需要和能力,扩大资源类、短缺类商品的进口储备.
　　第五,这场金融危机可以促进我国产业结构升级.这场金融危机对制造业,特别是劳动密集型、技术含量较低的生产企业冲击较大.我们可以通过市场的“倒逼机制”,迫使企业加快转型升级.我们可以充分利用这一机会,加快现代产业体系建立,调结构,抓升级,用低成本的资金、原材料、技术等促进经济发展方式的更快转变.政府出台的一系列扩大内需、刺激消费等措施,还能更好地提高我们的生产力水平和人民生活水平.
　　启迪 加强金融监管推进自主创新 我们要把自己的经济搞强、搞壮、搞实；要把自己的金融体系搞稳固.没有这些,就没有抗全球化风险的能力.我们要始终依靠科技推进自主创新 记者：这场金融危机对我们有什么启迪?
　　邬柳成：首先,全球化是有风险的,在参与全球化,争取全球化利益的过程中,要立足于自己,把自己的事情办好.我们要把自己的经济搞强、搞壮、搞实；要把自己的金融体系搞稳固.没有这些,就没有抗全球化风险的能力,我们就会备受折腾.
　　其次,我国在外汇储备上不能搞单一货币储备,要在国家外汇储备上搞货币多元化,以规避汇率的风险.还可以选择改硬通货储备为战略资源储备,比如石油、铁矿、稀有金属等国家缺乏的资源.通过多种货币的外汇储备和战略资源的储备,获取更多参与全球化的国家经济利益.
　　第三,任何时候都要重视实体经济,防止虚拟经济的过度膨胀所引发的经济泡沫.要从宏观层面控制实体经济与虚拟经济保持一定的比例.不能无度地发展虚拟经济.我们要加强金融监管,防止金融创新过程中的风险派生.金融创新有必要,但不能不顾风险,要做到慎重、稳妥,要循序渐进地搞.对于广大国民来说,个人投资要理性,要有风险意识,不能盲目地追求暴利.尤其是古玩、炒黄金、炒期货等,要有理性,不能盲目.要知道,天上不会掉馅饼.
　　第四,我们不能迷信西方发达国家的一切都是好的,他们也有缺陷,也有不完善的地方.尤其在制度设计上不能盲目模仿、照搬西方的那一套,我们要从我国国情出发,要从我们国家的经济、文化等综合因素考虑.所有创新,特别是制度创新,要立足于我们中国的国情,立足于我们的民族文化,立足于我们国民的心理期待.我们要始终依靠科技推进自主创新.从近来新闻媒体报道可以看到,在这场全球金融危机中破产的都是那些没有技术含量或技术含量低的企业,而那些真正科技含量高、附加值高、有自主创新能力、有市场的企业都能扛过去,并有更好的发展机遇.
　　第五,企业要坚持市场多元化、产品多元化原则.对于企业来讲,不能满足于一国市场、一地市场,不能满足于单一产品,以免在一棵树上吊死.
　　这些启示告诉我们,在制度设计上,在消费观念上,在国际市场的参与上,在金融风险的防范上有了更加清醒、理性的认识；我们要避免盲目性,消除迷信西方的思想,立足于自主创新,立足于有忧患意识,防范风险.同时,我们好好把握住了这场危机中的机遇,使我们的经济结构调整好了,产业升级了,抗风险能力增强了,贯彻落实科学发展观的决心更加坚定了,何谈不是一件幸事?!所以说,从这个层面来讲,从长远、多角度来看,这场席卷全球的金融危机让我们获得了许多新警醒.
　　影响是暂时的,损失是有限度的.我们从这场全球性金融危机中获得的是警醒、是人才,是技术、是机会.我们驾驭国际市场、参与全球化竞争的能力提高了,一大批企业的素质提高了,参与全球化的人才队伍扩大了.这样,我们在以后的发展过程中就能够避免风险,少走弯路,使一个生机勃勃、具有强大竞争力的中国经济体更加稳固、更加强大.我相信,在这场全球金融危机面前,作为全球化中人口最多的市场体,只要我们把自己的事情办好了,就能“不管风吹浪打,胜似闲庭信步”.本报记者张旭华李朝荣